Comment cela fonctionne


L’importance du comparatif des stratégies de retrait de fonds

Cascades met l’accent sur l’illustration de la valeur des conseils en révélant la différence d’imposition entre les différentes stratégies de retrait de fonds. Dans certains cas, les différences sont très importantes.


Instantanés des revenus de retraite

Cascades prendra en considération toutes les entrées de sources de revenus et offrira une ventilation détaillée du revenu brut et du revenu disponible qui reste après les récupérations, les épargnes et l’impôt sur le revenu.


Sommaires des revenus de retraite

Cascades offre une feuille de route détaillée et pratique illustrant quel revenu doit être utilisé dans votre revenu total, et quand celui-ci devrait être utilisé.


Principales considérations

 

Cascades va encore plus loin en faisant l’analyse des données de chaque client pour indiquer les principales considérations de planification qui justifient un examen plus approfondi …


Fractionnement du revenu et crédits de pension

Lorsque vous faites le choix de quitter votre régime de pension de l’employeur, certaines options vous permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt de 2 000 $ par année avant l’âge de 65 ans, qui autrement ne serait pas disponible. Prenez cet avantage en considération lorsque vous déciderez de vous retirer de votre régime de pension.


Gérer la séquence des risques liés aux retours

Lorsque vous faites le retrait de fonds à titre de revenus de retraite sur une base régulière, l’ordre (ou la séquence) dans laquelle vous recevez vos retours sur investissement peut avoir une grande incidence sur la longévité de ces revenus. Protégez-vous en révisant la proportion qu’occupent les revenus fixes dans vos revenus de retraite, et prenez en considération la valeur que les rentes différées ou variables offrent (c’est-à-dire les fonds distincts) en raison de leurs prestations de décès et leurs garanties prévues à l’échéance.


Récupération de la PSV

Lorsque vous faites le retrait de fonds à titre de revenus de retraite sur une base régulière, l’ordre (ou la séquence) dans laquelle vous recevez vos retours sur investissement peut avoir une grande différence sur la longévité de ces revenus. Protégez-vous en révisant la proportion qu’occupent les revenus fixes dans vos revenus de retraite, et prenez en considération la valeur que les rentes différées ou variables offrent (c’est-à-dire les fonds distincts) en raison de leurs prestations de décès et leurs garanties prévues à l’échéance.